最初の確認

新NISAがスタートし、投資についての関心が高まっています。とってもいいことだと思いますが、何か儲かる方法を探している傾向が高まっていることに、ちょっと違うなと思っています。
投資目的をしっかり作って欲しいです。DCやiDeCoは年金ですから、老後の資金需要に対して投資する制度です。これについては誰も目的を議論することはありません。制度が投資目的を固定しています。でもNISAは基本的にいつからでもできるし、いつでもやめられます。いろいろな投資目的に使えるからこそ、投資目的を最初に決めないと。
長期・積立・分散とは言われていますが、長期ってどのくらいの期間でしょう。5年ですか、10年ですか、30年ですか？年齢によって期間の感じ方は違いますし、それによって投資する内容も変わります。期間が長くなれば、よりリスクの高いものに投資する合理性が出てきますが、長くなるほど、実は運用の途中で気が変わってしまいやすいという問題もあります。
いくら投資で達成したいのか、も重要な目的です。「長期・積立・分散」には金額がありません。一方で、「１億円稼ぐ方法」とか金額が話題の中心になることが多いお金の話題ですが、最終目的の金額と投資できる金額の差が大きくなるほど、時間が必要ですし、時間を犠牲にするとギャンブル性が高まってしまうのが理屈です。思いの外、早く目的の金額に達成したら、投資は終了して使いましょう。
投資を始める方には、「あまり無理のない金額で長く続けましょう」が無難な答えになりますが、ファイナンシャルプランナーの方にはその先のアドバイスをお願いしたいところです